什么是KYC?与加密究竟是水火不容,还是可以兼得?

随着加密货币人气持续高涨,越来越多的人开始进入币圈接触加密货币。由于加密货币的匿名属性,导致在交易中频频出现诈骗、被盗事故,也有不法分子利用加密货币进行集资、洗钱等非法行为。

什么是KYC?与加密究竟是水火不容,还是可以兼得?

在各国政府与金融监管部门的推动下,KYC(即了解您的客户)和反洗钱(AML)逐渐成为加密货币交易所必须执行的规则。交易所通过KYC可以掌握用户的真实身份,如若交易出现风险或其他问题就可以直接找到用户,这有利于打击犯罪和保护用户资产安全。

加密货币交易所是加密生态系统的重要组成部分,与银行或证券交易所一样,虽然尚未受到全面监管,但Coinbase、Binance.US、Gemini和Kraken等美国交易所使用“身份验证”来遵守KYC法规。

当加密借贷平台Celsius于2022年7月11日申请第11章破产时,其用户和帐户信息已提供给破产法院官员。当这些数据被公开发布时,可以将个人的身份与他们的链上活动联系起来,并扩展为他们在区块链上进行的每笔交易。

什么是KYC?与加密究竟是水火不容,还是可以兼得?

在最基本的层面上,这确实是一个棘手的问题。“代码就是法律”,这是一个流行的加密说法,因此任何去中心化应用程序的能力都天生受到其底层代码的限制。

从技术和意识形态的角度来看,将KYC引入这些能力都是一项艰巨的挑战。许多隐私和加密倡导者认为,虽然KYC和AML的目标可能是保护消费者和金融体系,但也意味着远离加密世界的一些核心价值观和信仰,而这些价值观和信仰热爱并珍惜匿名性和隐私。

什么是KYC?与加密究竟是水火不容,还是可以兼得?

确实,因为很多交易所为了配合政府法规,牺牲匿名性作为代价。但有些时候即使在通过KYC验证后的情况下频繁地进行大额交易,交易所也会让你出示更多证明以此来确认你的资金并非来源不明,若是无法证明其来源,平台甚至可能直接冻结你的交易资金。

对许多人来说,人肉搜索的威胁揭示一个人的身份和位置,是一个真正的问题。一些人提出了一个更新、更友好的Web3版本的KYC,即围绕声誉以及有限的身份验证过程构建。

什么是KYC?与加密究竟是水火不容,还是可以兼得?

总结

KYC仍然是一个敏感的话题,尤其是在一个建立在隐私和无许可交易的创始原则之上的行业中。但随着政府对加密和Web3活动越来越感兴趣,传统金融系统与加密空间的融合程度越来越高,即便或许背离了一些加密领域的信仰,但KYC并不会因此消失,而是探索出一条与加密兼容的发展之路。

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