流动性策略平台 Quantlytica 如何通过 AI 技术简化 DeFi 投资？

作者：西柚，ChainCatcher

编辑： Marco，ChainCatcher

DeFi曾以普惠金融的理想吸引了无数用户，承诺通过技术手段消除传统金融体系中的不公平和不透明。然而，随着行业的发展，DeFi产品变得越来越专业化，策略设计的也越来复杂，似乎更适合专业投资者和机构，导致许多潜在用户被高门槛所阻挡。

这种复杂化的趋势，不仅让普通用户望而却步，也与普惠金融的初衷渐行渐远，简化DeFi应用中的复杂操作和策略选择，让更多的普通用户能够参与和受益，已成为行业发展的关键议题。

AI流动性分配策略平台Quantlytica致力于简化DeFi参与的过程和体验，通过AI技术简化DeFi投资流程、优化投资体验、满足普通用户投资需求。该平台通过集成多个DeFi协议，并利用AI技术对所有DeFi项目的回报、流动性风险和安全性等数据进行横向比较，然后根据不同用户的需求提供多种自动化流动性投资策略。

在接受ChainCatcher采访时，Quantlytica 首席产品官（CPO）Wesley解释道，Quantlytica不是一个简单的加密资产管理工具，而是加密领域的流动性门户（出入口），在帮助用户将其资产流动性投放到加密市场的同时，也为项目吸引到了流动性，它更像是一个系统的流动性解决方案，可满足当今DeFi参与者多样化的投资需求。

8月8日，Quantlytica宣布获得100万欧元融资，参与的投资者包括Polygon Labs生态基金,Web3Port Foundation、DWF Ventures等顶级加密机构。

9月13日，Quantlytica原生代币正式开始TGE，并在第一时间内上线Bitget、MEXC、BingX等多个交易所。

用AI优化DeFi投资体验

“创建Quantlytica的想法最初起源于去年3月，主要是想做一款可以与传统金融体验相媲美的加密银行级产品，历时1年多的开发及潜心打磨，今年5月发布了第一版测试产品Quantlytica Tesnet，吸引了数千位用户前来体验使用。”Wesley在采访时提到。

Quantlytica是一个由人工智能（AI）驱动的多链流动性分配协议，定位为DeFi领域的“流动性门户”，通过将多条链上的DeFi协议或收益策略整合到一个统一的平台中，借助AI技术驱动和协调多个DeFi应用及多链之间的流动性分配，为用户寻找和构建最佳投资策略组合。

在Quantlytica平台，用户可以通过简单的一键操作，自动参与多个链上的投资机会，从而大大简化DeFi投资的复杂流程，使投资过程更加智能和便捷。

如今，随着市场的成熟和竞争的加剧，许多DeFi项目开始引入复杂的机制和设计，以提升产品的竞争力和吸引力，这种复杂化的趋势，让DeFi产品变得越来越难以理解和使用。

例如，Uniswap V3引入的集中流动性和多级费用结构，这虽然提升了流动性的效率，但也增加了流动性提供者的学习和操作成本；Aave V2引入的信贷委托等高级功能虽可提高资金利用率，但更适合专业投资者和开发者操作，而普通用户则难以理解和使用。

由于DeFi产品的复杂性和高风险，越来越多的普通用户选择退出，转而由专业投资者和机构等高端玩家占据主导地位。数据显示，Uniswap、Aave、MakerDAO等顶级DeFi协议上的资金大多来自于大户或机构合作，这种趋势不仅让普通用户难以参与，也让DeFi市场的普惠性大打折扣。

Quantlytica致力于消除DeFi的行业壁垒，通过提供一系列旨在优化DeFi体验的功能，使其不再是高端玩家的专属领域，用户无需任何专业知识或加密背景也可很容易参与DeFi产品，让DeFi真正成为人人均可参与的普惠金融。

这一切要得益于Quantlytica创始团队在传统金融领域的丰富经验，联创Wesley和Guy在传统金融领域都有数十年的从业经验，并都在新加坡星展银行担任过重要职位，其中Guy还是量化交易出身，还曾在全球知名风险投资公司Acadian管理过逾1亿美元的基金。另一位创始人David是斯坦福大学的AI专家。

“正是因为具有深厚的金融经验和技术背景，Quantlytica团队能够清楚了解金融用户想要参与的产品及其过程。”Wesley总结道。

Wesley举例道，就拿银行来说，每当大家提及银行都会觉得里面是非常复杂和深奥的，但是现实中大家使用银行其实是通过各种APP如支付宝、微信支付、银联等产品，这是非常简单的，用户无需任何金融知识和背景都可参与使用。

“把复杂的金融产品简单化”是Quantlytica团队的优势。

首先在产品设计上，Quantlytica会提供一些小工具或页面入口帮助用户更好参与DeFi市场，如将市场上的各种DeFi协议整合到一个统一的页面中，用户一键就可参与多个投资机会。

另外，Quantlytica团队会将传统金融的经验和知识与Web3融合，并借助AI技术助力用户更好的进入市场、使用产品，如利用AI技术可分析DeFi协议的收益等数据，支持用户可根据自身需求定制最佳投资组合和策略以实现收益最大化。

流动性策略聚合平台：支持用户定制化DeFi投资策略

目前，Quantlytica的产品形态主要由四个板块组成，包括：流动性自动化、AI资产管理助手QuantGPT、模块化的Fund SDK、风险管理引擎。

首先，流动性自动化是Quantlytica的旗舰功能，主要通过AI技术可自动优化跨多个网络和DeFi应用的流动性分配，确保为用户提供更高效的资本部署策略，以实现收益最大化。即Quantlytica为用户提供了一整套的流动性管理工具和自动投资策略，用户可以轻松管理跨链流动性，自动进行投资组合嵌套，使其收益回报最大化。

具体来说，Quantlytica会利用AI技术对所有DeFi项目的回报、流动性风险和安全性进行数据收集及横向比较，如通过收集项目Twitter、GitHub等社交媒体的运营数据及更新情况，筛选出安全性比较高的项目，然后针对各种用户需求提供定制的多种自动化投资策略，以适应不同风险偏好的用户。

如10月即将上线的智能定投DCA和AI网格交易策略，可通过AI技术实时分析行情数据，优化定期定额投资或自动执行网格交易策略，帮助投资者在波动市场中也能捕获超额收益。

8月Quantlytica上线的Vault金库投资产品就是使用AI筛选的被动策略投资产品之一，用户可以在各个金库中存入相应的资产就可一键参与多个DeFi收益中。

如Ordely PreBTC金库是为流动性平台Elixir提供流动性，用户只需存入USDC，就可以获得Quantlytica积分，还有Elixir积分+Ordely奖励+积分平台Coral Finance的Token奖励，相当于一鱼四吃。

其次，Quantlytica产品将嵌入AI智能投资助理QuantGPT，这是一款AI聊天机器人，可为用户提供量身定制的投资建议，协助进行项目筛选、市场分析、策略选择和动态流动性调整，从而简化DeFi体验。

Wesley向ChainCatcher透露，QuantGPT将于10月或11月左右上线，同时也在与去中心化算力网络io.net等合作，计划在明年Q1推出自己的算力模型平台。

然后，Quantlytica还会推出用于策略创建的Fund基金SDK，为开发者、基金经理和其他市场参与者提供构建和扩展定制化投资策略的机会，这个模块化、无代码的工具箱允许用户像乐高积木一样组装或搭建自己的一套DeFi投资策略，无需任何代码技能即可创建、测试和部署专属自己的定制化DeFi投资策略，范围从量化交易、指数投资到TVL激励、定制DeFi投资组合等产品，也让用户从参与者、策略使用者变为真正的策略创造者或开发者。

最后则是AI驱动的风险管理，Quantlytica将采用AI技术实时监控、分析和链上数据来提供风险管理，它能及时识别智能合约漏洞、欺诈和系统性市场风险，从而确保用户的资产安全，同时还可让用户能准确了解自己的资产流动性分布情况，另外用户还可以整合自己的数据源并训练定制模型，以根据特定的市场情况和自身风险偏好制定策略。

通过一系列创新功能和产品，Quantlytica将复杂的DeFi产品参与过程简化或集成为一个个具体的智能投资策略，支持用户一键即可参与多个DeFi应用的交互活动中，极大地减少了用户的研究时间，让即使没有任何DeFi经验和知识的用户也可便捷地捕获链上收益。

Wesley强调，Quantlytica不是一个简单的资产管理工具，它更是一个流动性策略聚合平台，可以为为用户提供量身定制的流动性投资解决方案，以满足当今DeFi参与者的多样化需求。

与InstaDapp、DeBank等常见的资产管理工具不同，Quantlytica更着重解决用户参与DeFi的高门槛、复杂流程、如何选择产品上，更像是一个DeFi投资策略库，平台上汇聚了多个投资策略供选择，用户可以根据自己的风险偏好或者收益目标来选择或者定制化自己的投资策略，而InstaDapp、DeBank等资产管理工具更像是一个资产追踪器，并不会提供投资策略等产品。

他举例解释道，就拿跨链来说，有的用户需求是低费用、而有的希望是到账时间快等，那么Quantlytica将会根据用户的个性化需求推荐不同的跨链桥产品。

50%收入分配给veQTLX持有者，QTLX质押计划于TGE启动 

9月13日，Quantlytica原生代币QTLX正式开始TGE，并在第一时间内上线了Bitget、MEXC、BingX等多个交易所，吸引了加密社区的广泛关注和投资。

根据官方数据显示，QTLX代币发行总量为1亿枚，初始流通量为7850万枚，供应总量的50%约5000万枚将用于社区激励（包含5%的空投），20%将分配给团队和顾问，13%流向了生态基金，5%用户支持QTLX代币流动性和做市，9.5%战略投资者和早期支持者，剩余的2.5%用于IDO轮。

9月9日，QTLX代币在IDO平台Enjinstarter以每枚0.2USDT价格公开募资30万USDT。

需要注意的是，5%的社区空投在TGE时并不会解锁。

QTLX是保障Quantlytica生态系统正常运转的核心驱动力，应用场景涵盖了收入分成、社区治理等多个方面，其Token经济模型旨在通过协调所有利益相关者的利益，以激励用户参与生态系统的建设与发展等，通过提供多种实用功能，吸引用户长期参与Quantlytica的治理和发展。

据透露，在TGE上线当天，Quantlytica就会推出QTLX质押功能，支持用户质押QTLX获取veQTLX，并开启锁仓激励活动，质押收益率可高达40~80%,最终质押收益用户还可选择以USDT形式结算。

veQTLX与QTLX的关系类似于“veCRV与CRV”，用户可以通过1：1质押QTLX获取veQTLX，持有veQTLX可以解锁多重权益。

首先是收入分成，Quantlytica平台会将高达50%的收入将分配给代币veQTLX持有者。

其次，veQTLX持有者可以参与协议治理，如对有关平台发展和未来方向的重要决策进行投票，这包括有关新功能、协议变更以及生态系统如何发展的提案等。

另外，veQTLX代币持有者可以优先享用Quantlytica 平台的VIP功能，如优先访问专属高收益奖励池的权利，提前解锁平台的高级功能、工具和分析如SDK功能的集成、高级量化策略、数据分析服务和收益提升服务等。

最后，还可参与Quantlytica平台独有的保险池计划，即用户可以通过购买保险来保障一定的资产池收益率，避免因市场行情波段导致的收益损失，如某一个DeFi资金池收益率20%，但可能会因某些因素导致最终收益率低于20%，这时veQTLX持有人可购买保险保持收益率一直维持在20%。

更重要的是，与常见DeFi协议代币数量的无限通胀不同，QTLX还引入了回购和销毁机制，Quantlytica 承诺将每月收入的20%用于回购和销毁策略，这将系统地减少QTLX代币的供应量，使其形成通缩，从而有可能提高其稀有性和代币价值。

打通Web2和Web3之间的鸿沟，让法币直接参与DeFi投资成为可能

代币TGE之后，Quantlytica除会上线QTLX代币锁仓功能及活动，还会在多链上进行部署扩展，如Base、Polygon等EVM链及非EVM的Solana、Ton等。

Quantlytica通过AI技术及一系列创新工具产品，优化跨多个区块链网络的流动性分配，为用户提供一套完善的流动性管理解决方案，成功简化了DeFi投资的参与过程并降低了门槛，可谓是DeFi投资领域的创新者，其多样化的产品功能可以适应不同经验和风险偏好的用户。

对于没有链上交易经验或者专业知识的新玩家，Quantlytica平台会提供各种各式各样的策略模式供用户被动参与，如高频交易策略、挖矿策略、定投策略、指数投资、固定收益策略等，也会和一些量化基金策略公司合作开发更多产品供选择；对于有想法、有经验的高阶专业玩家，则可使用平台提供的Fund SDK工具包搭建自己的专属投资策略，另外，平台还提供回测框架，用户可通过AI数据库，可视化所搭建策略的历史收益表现，并模拟预测未来表现，进行策略优化。

据官方透露，Quantlytica在短短推出三个月内，该平台社区成员突破25万，并取得了每日活跃用户超1000名、资产管理规模达1000万美元的重大里程碑，其中Valut金库策略投资产品面世不到1周，TVL就突破了100万美元，现为220万美元。

与此同时，Quantlytica获得了行业内多个头部公司的合作和投资，8月8日宣布完成100万欧元（110万美元）融资，参与的投资者包含Polygon Labs生态基金、Web3Port Foundation、Eureka Partners、DWF Ventures、Connectico Capital、ZBS Capital等海内外知名加密资本。

对于投资机构提供的支持，Wesley在采访时表示，他们不仅提供资本，还提供产品反馈和战略介绍，例Web3Port曾协助一家知名机构通过Quantlytica流动性自动化策略加入了DeFi市场，另外，还会要求其交易员测试基金SDK给予反馈等。

Wesley向ChainCatcher透露，其实Quantlytica早期还有个人投资者支持，综合获得的融资金额总计超过150万美元。

Quantlytica不仅仅是一个Web3项目，而是会打通Web2和Web3之间的隔阂，无论是传统金融机构还是个人都能参与进Web3，最终愿景希望实现用户可使用法定货币直接在Quantlytica平台上投资DeFi协议，真正消除用户进入加密世界的障碍，在为普通用户提供参与DeFi市场的新途径同时，有望为DeFi市场带来更多活力和生机。