SEC指控币安只为圈钱！币安将「以钱换命」还是退出美国市场？

2023年6月5日，SEC对币安实体和创始人赵长鹏（CZ）提出13项指控，包括在美国经营非法交易平台；经营未注册的交易所、经纪自营商和清算机构；滥用客户资金；未经登记的证券发行和销售等等。

SEC主席GaryGensler在声明中表示：“币安实体和CZ涉嫌欺诈、利益冲突、缺乏披露和有意逃避法律，公众应该小心，不要将任何资产投资于这个非法平台。”言辞如此犀利，美SEC对币安提起的13项指控到底有多严重？

非法提供和销售未注册证券

SEC指控Binance、Binance.US和CZ，以BNB代币和与币安挂钩的BUSD稳定币的形式向公众提供和销售未注册证券.

文件称：“在赵长鹏的领导和控制下，Binance和BAM Trading在未向SEC注册的情况下，在Binance平台上非法提供了三种基本的证券市场功能——交易所、经纪自营商和清算机构，被告敏锐地意识到美国法律要求对这些功能进行注册，但他们选择不注册，因此他们可以逃避旨在保护投资者和市场的关键监管监督。”

值得一提的是，几乎所有被SEC指控的交易所，都会获得这个罪名，不过这只是“开胃菜”而已。

混合、转移客户资金

SEC指控币安随意混合、转移客户资产，已将“数十亿美元”的客户资金，发送给另一家公司Merit Peak Limited，而该公司由币安创始人赵长鹏实际控制，似乎被用于买卖加密货币。

此外，文件进一步指控BAM Trading和BAM Management对Binance.US做出了虚假陈述，并藉此获得了大约2亿美元的投资和数十亿美元的交易额。

数亿美元的清洗交易

SEC诉讼文件披露，币安交易所的主要做市商Sigma Chain的实际控制人为赵长鹏，在Binance.US平台推出后，Sigma Chain一直作为Binance.US平台客户的交易对手，有时甚至是唯一的交易对手。

Sigma Chain参与操纵交易，人为夸大了平台的交易量，在2019-2022年期间，Sigma Chain就51种新上市的加密资产中的48种进行了清洗交易。截至2021年，至少有1.45亿美元从Binance.US转移到Sigma Chain账户。

逃脱监管，招揽美国客户

SEC认为，Binance从2018年起就开始计划逃脱美国监管，通过多种掩人耳目的方式招揽美国客户。

首先，尽管Binance意识到按照美国法律从事虚拟资产业务需要注册，但仍选择了不注册，以逃脱监管。

其次，Binance成立了BAM Management和BAM Trading两家主体用于Binance.US的运营，尽管名义上独立，但CZ和Binance仍保持对Binance.US的控制直到2020年11月。

最后，自19年Binance.US成立后，尽管Binance一直在宣称不服务美国用户，但在实际行动上却一直在秘密协助某些高净值用户摆脱限制。Binance2019年的内部报告显示其有147万名美国用户，有3500名VIP提供了大量的交易量和流动性，到2021年5月，美国VIP仍占据币安VIP交易量的63%。

SEC的目的是什么？

继美CFTC在今年三月以涉嫌违反交易和衍生品规则为由起诉币安后，SEC“虽迟但到”，对Binance的指控也直接导致了加密市场各币种短时暴跌。

最后SEC在文件中提到，希望禁止CZ担任任何证券发行方的高级职员或董事，并阻止Binance、Binance.US和CZ参与或交易任何证券，包括加密资产证券；要求法院冻结币安的资产并任命一名接管人，这通常用于SEC担心公司财产可能丢失或被隐藏的情况。

币安：将尽全力展开抗辩

Binance表达了对SEC本次“强硬监管”的不满，并暗指SEC本次行动只为在和CFTC等监管机构的拉锯战中抢先占据优势，而并非旨在保护投资者。

Binance还表示，SEC对其一系列指控为不实消息，表示将在本次事件中尽全力展开抗辩，并强调Binance平台资产的安全性。希望美国国会介入并通过两党立法，为数字资产建立一个可行的监管制度，以防止加密行业成为“官僚主义过度扩张的受害者”。

总结

近年来，币安迅速成长为全球最大的加密货币交易平台，全球数十个国家与地区都曾对币安进行过监管与警告，币安的合规投入已成为其最重要的战略方向之一，能否挺过这次危机尚不得知。

一些乐观人士认为，这起指控属于民事诉讼，且SEC没有拿出实质性的证据，大多结论只是猜测，币安最后可能交一笔不小的罚款了结，但也有部分人士认为，币安可能会被永久禁止进入美国市场。