币安面临40亿美元罚款！司法部调查接近尾声！牛市“暗雷”扫除？

币安（Binance），作为全球最大的加密货币交易所之一，近年来备受瞩目。有消息称来自美国司法部的长期调查或接近尾声，但该交易所面临着潜在的巨额罚款。

知情人士透露，美国司法部正向币安寻求超过40亿美元的罚款，作为解决对这家全球最大加密货币交易所长期调查的提议解决方案的一部分。司法部和币安之间的谈判涉及让币安创始人赵长鹏可能在美国面临刑事指控的可能性，是解决涉嫌洗钱、银行欺诈和违反制裁法规的调查的一部分。

事实上，司法部对币安调查始于2018年，重点针对币安是否违反美国反洗钱法和制裁规定。至少有六名联邦检察官参与其中，部分检察官认为已收集到足够证据，可以对币安采取积极行动，并对包括创始人赵长鹏在内的个别高管提起刑事诉讼，其他检察官则认为仍需要时间审查更多证据。由于检察官之间存在分歧，美国司法部对币安进行的旷日持久的刑事调查恐怕仍然无法得出结论。

今年3月，美国商品期货交易委员会(CFTC)起诉币安，指控该交易所“故意规避”美国商品法，指控币安和赵运营“非法”交易所和“虚假”合规计划。6月，美国证券交易委员会也提起诉讼，指控币安和赵长鹏处理客户资金不当、误导投资者和监管机构，以及违反证券规则。

近半年来，币安一直在否认美国监管机构的指控，并表示将“大力捍卫”其平台。赵长鹏强调，这些指控“不完全陈述事实”。币安受到美国监管机构指控后，见证了高管流失和市场份额下滑，至少有十几名高管离开了该交易所，其中包括币安首席战略官、总法律顾问和首席产品官。

币安对这些诉讼提出了异议，并表示已积极配合监管机构的调查，并对执法行动表示失望。最近几个月，币安在美国的律师事务所Gibson Dunn与司法部官员碰过几次面。币安方面的辩护包括：刑事起诉将对已陷入漫长低迷期的加密货币市场造成严重打击。双方的讨论也涉及了可能的认罪方案。司法部有可能对币安及其高管提出起诉，并通过谈判达成和解，也可能在不采取行动的情况下结案。

虽然美国监管机构对币安的调查已接近尾声，但情况仍然不确定。币安尚未回应媒体的置评请求，而美国司法部也拒绝发表评论。赵长鹏目前在阿联酋居住，尽管该国与美国没有引渡条约，如果事情能够得到有效解决，他可能自愿前往美国。不过币安可能被要求支付超过40亿美元的罚款，这将是刑事加密货币案件中最大的罚款之一。这项调查由刑事司法部门的洗钱和资产回收科、国家安全司和西雅图美国律师办公室共同领导。

这项调解方案旨在实现一种平衡，允许币安继续运营，而不冒使其崩溃并对市场和加密货币持有者造成负面影响的风险。如果币安和美国司法部同意延迟起诉协议，司法部将对公司提起刑事诉讼。然而，只要公司满足规定的条件，包括支付巨额罚款并同意详细陈述其不当行为的事实声明，美国就不会继续起诉，并将设立监督公司合规情况的程序。

除了洗钱和银行欺诈等问题，美国司法部还在调查币安是否协助逃避对伊朗和俄罗斯的制裁，以及是否允许资助哈马斯的交易。这个调查案件是美国司法部对加密货币公司进行的最大规模调查之一，对币安的高层管理人员是否面临指控尚不清楚。

总结

美国司法部对币安的刑事调查（SEC等均为民事调查），一直是行业悬而未决的“大雷”，也是币安面临的最大困难。如今事情有了新的进展，与美国司法部达成一项包含监管条款的和解可能是一种妥协，既保护了投资者，又允许币安向更加制度化和合规的未来方向发展。不仅对行业来说是较大利好，也清除了牛市启动后的潜在障碍。